（上接四版）

二、员工情况

2022年末，本行从业人员共有427人，其中：硕士研究生以上学历6人，占比1.41%；本科学历342人，占比80.09%；大专及以下学历79人，占比18.5%。专业技术职称144人，其中：高级技术职称3人、中级技术职称64人、初级技术职称77人。从事金融工作5年以下（含）的132人，占比30.91%；6年至15年（含）的154人，占比36.07%；16年至25年（含）的84人，占比19.67%；26年以上的57人，占比13.35% 。

三、机构情况

2022年末，本行辖内分支机构40家。其中：营业部1家、支行17家、分理处19家、非全日制营业网点3个。

第六章 公司治理报告

一、法人治理概述

本行已建立了以股东大会、董事会、监事会和高级管理层为主体的公司治理架构，“三会一层”的治理机制逐渐完善。股东大会是本行的权力机构，董事会是本行的决策机构，监事会是本行的监督机构。

2022年，本行进一步强化和规范公司治理，不断探索优化完善法人治理运作流程；努力提高股东大会、董事会、监事会及下设专门委员会日常履职能力。

二、股东大会运行情况

（一） 股东大会基本情况

股东大会是本行的最高权力机构，由全体股东组成。截至2022年12月31日，本行总股本为32156.32万股，全部为普通股，每股面值为人民币1元。股东总数为1829户，其中：法人股东21户、非职工自然人股东1408户、职工自然人股东400户。股东以其所代表的有表决权的股份数额行使表决权，每一股份享有一票表决权。股权登记日与会议召开日之间的间隔不多于二十日，股权登记日登记在册的青田农商银行股东均可以亲自出席股东大会，也可委托代理人代为出席和表决，股东代理人在授权委托范围内行使表决权。

（二）股东大会召开情况

2022年，青田农商银行全年共召开1次股东代表大会，审议和通过了一系列工作方案、报告等内容。

2022年度股东大会于2022年3月22日召开，会议审议、通过了《2021年度董事会工作报告（草案）》《2021年度监事会工作报告（草案）》《2021年度财务决算执行情况和2022年度财务预算方案（草案）》《2021年度利润分配方案（草案）》《关于董事会、监事会及其成员，经营管理层年度履职情况》《独立董事述职报告》《2021年度关联交易情况专项报告》等13项议案。

2022年度召开的股东大会会议程序和内容符合青田农商银行章程规定。

三、董事会运行情况

（一）董事会构成

2022年，青田农商银行董事会共有董事13人，其中：职工董事4人，法人股东董事4人，自然人股东董事3人，独立董事2人，符合章程及银监会有关规定。

董事会下设战略委员会、风险管理委员会、关联交易控制委员会、审计委员会、提名与薪酬委员会、“三农”委员会、消费者权益保护委员会、数据与科技信息委员会等八个专门委员会,制定了各专业委员会的议事规则，明确各专业委员会的工作职责。

浙江青田农村商业银行股份有限公司董事会成员情况（第三届）

（二）董事会工作情况

2022年青田农商银行全年共召开11次董事会会议，审议和通过了一系列规章制度、工作方案等内容。

第二届董事会第二十五次通讯会议于2022年1月26日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《关于股权质押若干管理规定》、通过关于股东兽霸鞋业有限公司质押股权的议案等5项议案并形成了会议决议。

第二届董事会第二十六次会议于2022年3月22日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《2021年度经营管理层工作报告》《2021年度财务决算执行情况和2022年度财务预算方案（草案）》等21项议案并形成了会议决议。

第二届董事会第二十七次通讯会议于2022年4月25日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《关于对股东浙江欣宏源生态农业有限公司授信的议案》议案并形成了会议决议。

第三届董事会第一次会议于2022年5月9日召开，会议应到董事13名，实到董事12名，占应到董事的92.3%。会议审议和听取了《关于选举青田农商银行董事长的议案（草案）》、《关于调整第三届董事会战略委员会等八个专门委员会委员及工作组成员的议案（草案）》等11项议案并形成了会议决议。

第三届董事会第二次通讯会议于2022年8月15日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《关于调整对股东青田县南方玻纤原料有限公司及其关联方综合关联授信的议案》及《关于浙江青田农村商业银行股份有限公司股权相关问题自查报告的议案》并形成了会议决议。

第三届董事会第三次通讯会议于2022年8月30日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《关于调整对股东浙江青田大弈坑水电发展有限公司及其关联方综合关联授信的议案》并形成了会议决议。

第三届董事会第四次会议于2022年9月22日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《青田农商银行2022年上半年消费者权益保护工作报告》、《关于修订<浙江青田农村商业银行股份有限公司股权管理办法>的议案（草案）》等12项议案并形成了会议决议。

第三届董事会第五次通讯会议于2022年11月9日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《青田农商银行向青田县南方玻纤原料有限公司关联方租赁营业用房的议案》并形成了会议决议。

第三届董事会第六次通讯会议于2022年12月8日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《关于调整对股东青田县侨发建筑工程有限公司及其关联方综合关联授信的议案》并形成了会议决议。

第三届董事会第七次会议于2022年12月21日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《青田农商银行2022年三季度经营工作报告》等17个议案并形成了会议决议。

第三届董事会第八次通讯会议于2022年12月29日召开，会议应到董事13名，实到董事13名，占应到董事的100%。会议审议和听取了《青田农商银行向青田县南方玻纤原料有限公司及其关联方综合关联授信的议案》并形成了会议决议。

2022年度董事会会议程序和内容符合本行章程规定。

四、监事会运行情况

（一）监事会构成

2022年，本行共有监事7名，其中：企业法人监事3名、职工监事3名、其他自然人监事1名，符合章程及银监会的有关规定。

浙江青田农村商业银行股份有限公司监事会成员情况（第三届）

（二）监事会工作情况

2022年，青田农商银行全年共召开监事会会议4次。

2022年3月22日，青田农商银行召开了第二届监事会第十七次会议，审议并表决通过：《2021年度董事会工作报告（草案）》、《青田农商银行2021年度经营管理层工作报告》、《青田农商银行2021年度监事会工作报告》、《青田农商银行2021年度董事会、监事会、经营管理层及其成员履职情况报告》、《关于提名浙江青田农村商业银行股份有限公司第二届监事会非职工监事候选人的议案（草案）》、《青田农商银行2021年度资本管理工作报告》、《青田农商银行董事会对董事、经营管理层及其成员2021年度履职情况评价的报告（草案）》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司2021年信息披露报告（草案）》、《青田农商银行2021年度反洗钱工作报告》、《青田农商银行2021年度关联交易情况专项报告》、《青田农商银行财务管理办法（修订版）》、《青田农商银行2021年消费者权益保护工作报告》、《青田农商银行2021年内部控制评估报告》、《青田农商银行2021年员工行为管理评估报告》、《青田农商银行2021年度风险风析报告》、《拟聘任浙江浙经天策会计师事务所有限公司为外部审计机构的议案》、《第十一次股东大会会议议程（草案）》、《青田农商银行关联交易管理办法（草案）》、《关于提名浙江青田农村商业银行股份有限公司第三届董事会董事候选人的议案（草案）》、《关于对股东浙江定昌管业有限公司关联方综合关联授信的议案》、《青田农商银行2021年度财务决算执行情况和2022年度财务预算方案（草案）》、《青田农商银行2021年度利润分配方案》、《2021年内部审计工作报告》等23个议案。

2022年5月9日，青田农商银行召开了第三届监事会第一次会议，审议并表决通过：《关于调整浙江青田农村商业银行股份有限公司监事会提名委员会、监督委员会等两个专门委员会委员及工作组成员的议案(草案)》和《关于浙江青田农村商业银行股份有限公司第三届监事会闭会期间授权专门委员会行使相关职权的议案（草案）》、《关于审议浙江青田农村商业银行股份有限公司监事会监督委员会议事规则的议案（草案）》和《关于审议浙江青田农村商业银行股份有限公司监事会议事规则的议案（草案）》、《关于选举浙江青田农村商业银行股份有限公司监事长的议案（草案）》等5个议案。

2022年9月22日，青田农商银行召开了第三届监事会第二次会议，审议并表决通过：《青田农商银行2022年上半年经营工作报告》、《青田农商银行2022年度风险偏好与限额指标体系》、《青田农商银行2022年内部审计工作计划》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司大额风险暴露管理办法》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司股权管理办法》等5个议案。

2022年12月20日，青田农商银行召开了第三届监事会第三次会议，审议并表决通过：《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于2023年综合发展计划》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于业务发展三年规划（2021-2023）补充说明》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于2021年度洗钱风险自评估报告》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于2022年风险偏好和限额指标体系》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司内部审计章程》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于审计五年工作规划》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于安全保卫管理办法（修订）》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于全面风险管理办法》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于操作风险管理办法（试行）》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于合规风险管理办法、》《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于流动性风险管理办法（修订）》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于突发流动性风险事件应急预案》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于市场风险管理办法》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于授信管理办法》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于信用风险管理办法（试行）》、《浙江青田农村商业银行股份有限公司关于金融消费者权益保护工作实施办法（修订）》等16个议案。

2022年度监事会会议程序和内容符合章程的规定。

五、治理层和高级管理层履行职责情况

（一）青田农商银行董事会成员履职情况统计

2022年度，董事会共召开会议11次，形成董事会决议73个，其中通过73个。

（二）独立董事履职情况

2022年，本行独立董事认真履职，及时了解本行的生产经营信息，全面关注本行的发展状况，积极出席公司2022年召开的相关会议，对本行董事会审议的相关事项发表了独立客观的意见，忠实履行职责，充分发挥独立董事的独立作用，维护了本行整体利益，维护了全体股东尤其是中小股东的合法权益。其中潘芙芳独立董事2022年为本行工作时间34天，出席了全部会议，向本行提交符合质量要求的专题调研报告一篇，提出了2条科学合理的意见建议，并全部被董事会采纳，全年薪酬考核结果为36000元。姚锋独立董事2022年为本行工作时间达到24天，亲自出席7次会议，委托出席1次向本行提交符合质量要求的专题调研报告一篇，提出了3条科学合理的意见建议，被董事会采纳，全年薪酬考核结果为36000元。

（三）青田农商银行监事会成员履职情况统计

2022年度，监事会共召开会议4次，形成监事会决议49个，其中通过49个。

六、内部控制和内部审计

（一）内部控制完整性和合理性的说明

本行董事会、监事会、高级管理层以及全体员工各司其职、各负其责，形成了业务分工明确、相互配合、相互制约、相互监督的内部控制管理架构，构建起教育、预警、防范、奖惩相结合的内部控制机制和管理体系；并逐步建立起一套较为科学、严密的内部控制制度体系。2022年，本行继续推进内控制度体系建设，加强内控机制与约束机制建设。

（二）内部审计

本行设立内部审计机构——审计部，实行总部垂直管理的独立审计模式。本行建立了较为规范的内部审计制度体系，建立了现场审计与非现场审计相结合的审计检查体系，以风险防控为导向开展内部审计工作，审计范围覆盖到全部业务条线和内控管理环节，充分发挥了内部审计作为“第三道防线”的作用。

2022年，本行加大对重点业务、重点机构和重点环节的审计监督；做好对被审计单位整改情况的监督工作；强化计算机辅助审计系统应用，审计工作质量和效率逐步提高。

2022年，本行实现安全经营，无案件事故发生。

第七章 企业社会责任

2022年，青田农商银行坚持党建引领，立足侨乡县情，聚焦侨乡百姓多元化需求，创新优化“金融+侨联+政务+服务”四位一体模式，进一步延伸金融服务触角，积极践行新时代文明，打造更有温度的“侨乡暖心社区银行”。

（一）数字赋能，提升金融便利化服务。以政务服务“一网通办”平台为依托，代办政务服务196项，截至12月末，累计办件14276件。（全省数字化改革推进会上，北山镇韩山村政务服务代办工作获时任省委书记袁家军点赞）。联合青田城投开发职工餐补数字化管理平台——“青田一码通”，打造公职人员餐费补贴消费平台，一方面让商户客源充分拓展，进一步带动消费（商户入驻后直接分流每年约5000万元的餐费补贴），另一方面让消费者体验有效提升（餐费使用范围扩大至123家，最低折扣7.8折），开创双赢局面，目前已入驻单位227家，商户123家，交易笔数13.8万笔，涉及金额1800万元。与县人民医院建立“银医”战略合作关系，重点推进医后付（信用医疗）、智慧停车、代扣代缴等业务，持续提高金融附加值。

（二）打好“侨”牌，对接海内外侨胞需求。一是构建“银侨共建”体系。成立全国银行业首个侨联和全省首家“华侨支行”，聘请60多位著名侨领任名誉主席和顾问，划分523个为侨服务网格，与300余个海外侨团和基层侨联建立日常联络机制。疫情期间，通过海外侨胞数字网格服务平台服务24个侨团和200多个华侨微信群，惠及华侨20余万人。二是打造“一站通办”阵地。精心打造全县首个“侨胞之家”，整合多项涉侨服务功能。欧洲青田同乡总会中国总部、县政务服务代办点、县政协经济界别委员会客厅、国际税收服务e站等先后在此落户。同时，作为唯一金融机构代表参与我县政府数字化转型工作专班，以技术顾问参与县智慧侨务系统建设，发放首笔线上申请便利化结汇额度业务，助力华侨结汇跑出“加速度”。三是创建“华侨文化”窗口。依托“侨胞之家”，举办“章乃器钱币展”，并打造“华侨与钱庄”展馆，建设爱国教育、金融知识和华侨文化教育基地，累计接待海内外人士3000余人。

（三）热心公益，助力乡风文明建设。以省人大代表我行员工周雪华组建的“周大妈帮忙团”为主体，开展共同富裕公益活动，累计开展结对帮扶、关爱孤寡老人和华侨留守儿童等多种形式的志愿服务活动以及防范电信诈骗等各类金融知识宣讲活动147场。连续8年开展贫困大学生助学活动，累计资助贫困大学生41名，发放助学金39.8万元；发放助学贷款1513笔，金额1824万元。2022年以来，对低收入家庭高校毕业生实施定向招录机制，目前已定向招录5名。

第八章 重要事项

一、增加或减少注册资本、分立或合并事项

2022年6月10日，我行根据2021年度利润分配方案转增资本9657005元，转增后注册资本达到331563180元。

二、主要股东出质银行股权情况

截至2022年12月31日，青田农商银行股权质押情况如下：

2022年2月11日，兽霸鞋业有限公司将所持有贵行的股权向温州银行股份有限公司丽水分行进行质押，担保债权2400万元，质押期限从2022年2月11日至2027年1月27日。

2022年1月30日，青田杰邦鞋服有限公司将所持有贵行的股权向叶建毅进行质押，担保债权1500万元，质押期限从2022年1月30日至2025年3月1日。

2021年11月26日，浙江省青田县石化密封件有限公司将所持有贵行的股权向温州银行股份有限公司丽水青田支行进行质押，担保债权600万元，质押期限从2021年11月26日至2024年9月20日。

2021年11月26日，青田餐餐农业开发有限公司将所持有贵行的股权向温州银行股份有限公司丽水青田支行进行质押，担保债权180万元，质押期限从2021年11月26日至2024年10月11日。

三、股东提名董事、监事情况

本报告期内，本行董事会、监事会进行了换届，新的董事人选、监事人选分别由董事会薪酬与提名委员会、监事会提名委员会提名产生，并通过股东大会选举。

四、重要诉讼、仲裁事项和重大案件情况

本报告期内，无重要诉讼、仲裁事项和重大案件。

五、收购、合并及出售资产情况

2022年无收购、合并及出售资产情况。

六、重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况

截止报告期末，本行无重大的托管、担保、承诺、委托资产管理情况。

七、本行及其董事、高级管理人员的处罚情况

无。

八、股东承诺履行情况

本行持股1%以上股东均已按监管部门的要求向本行出具股东承诺书，本报告期内，股东履行承诺情况良好，未发生违背承诺的事项。

九、公司治理评级情况

报告期内未公布。

姓 名性别出生年月社会职业现任职务备注王永平男1970.12青田农商银行职工董事副行长季伟东男1980.01青田农商银行职工董事副行长王海男1990.01南方玻纤原料有限公司总经理董事法人董事季玉毅男1983.06浙江青田大奕坑水电发展有限公司副董事长董事法人董事陈胤吉男1987.03青田县侨发建筑工程有限公司董事长董事法人董事赖建兵男1972.09浙江欣宏源生态农业有限公司董事长董事法人董事朱伯和男1961.02青田隆泰钼业有限公司董事长董事自然人董事黄崇平男1964.04浙江定昌管业有限公司董事长、海口镇高沙外村村委党支部书记董事自然人董事裘松彬男1968.04山口镇山口村村委副书记董事自然人董事潘芙芳女1984.07浙江博翔（青田）律师事务所专职资深律师董事独立董事姚锋男1982.03上海盖丰投资咨询有限公司监事董事独立董事孙成男1979.01青田农商银行职工监事长陈光春男1959.02青田剑石钼材料有限公司董事长监事法人股东监事邱飞荣男1978.02青田餐餐农业开发有限公司总经理监事法人股东监事徐建恩男1964.01兽霸鞋业有限公司董事长监事法人股东监事陈文华男1968.01青田县油竹街道油竹上村党支部书记监事自然人股东监事曾春荣男1975.11青田农商银行职工监事审计部总经理朱正伟男1971.01青田农商银行职工监事风险专员（中层正职）

姓 名性别出生年月社会职业现任职务备注郑元昌男1975.08青田农商银行职工董事长汤伟强男1976.12青田农商银行职工董 事行长王永平男1970.12青田农商银行职工董 事副行长季伟东男1980.01青田农商银行职工董 事副行长王海男1990.01南方玻纤原料有限公司总经理董 事法人董事季玉毅男1983.06浙江青田大奕坑水电发展有限公司副董事长董 事法人董事陈胤吉男1987.03青田县侨发建筑工程有限公司董事长董 事法人董事赖建兵男1972.09浙江欣宏源生态农业有限公司董事长董 事法人董事朱伯和男1961.02青田隆泰钼业有限公司董事长董 事自然人董事黄崇平男1964.04浙江定昌管业有限公司董事长、海口镇高沙外村村委党支部书记董 事自然人董事裘松彬男1968.04山口镇山口村村委副书记董 事自然人董事潘芙芳女1984.07浙江博翔（青田）律师事务所专职资深律师董 事独立董事姚锋男1982.03上海盖丰投资咨询有限公司监事董 事独立董事

姓名性别出生年月社会职业现任职务备注孙成男1979.01青田农商银行职工监事长陈光春男1959.02青田剑石钼材料有限公司董事长监事法人股东监事徐建恩男1964.01兽霸鞋业有限公司董事长监事法人股东监事邱飞荣男1978.02青田餐餐农业开发有限公司总经理监事法人股东监事曾春荣男1975.11青田农商银行职工监事审计部总经理陈文华男1968.10青田县油竹街道油竹上村党支部书记监事自然人股东监事朱正伟男1971.01青田农商银行职工监事风险专员（中层正职）

序号姓名职务出席会议次数行使表决权情况正式会议临时会议赞同反对弃权18陈大伟董事12270019胡建超董事12270020张爱光董事12270021郭剑媚独立董事12260122方友胜独立董事122700

序号姓名职务出席会议次数行使表决权情况正式会议临时会议赞同反对弃权1孙成监事长4492陈光春监 事4493黄崇平监 事1234邱飞荣监 事4495邱国琴监 事1236夏小君监 事007朱正伟监 事4498曾春荣监 事3269徐建恩监 事32610陈文华监 事326

序号姓名职务出席会议次数行使表决权情况正式会议临时会议赞同反对弃权1郑元昌董事长4773002汤伟强董事3546003王永平董事4773004季伟东董事4773005王海董事3544026季玉毅董事3545017陈胤吉董事3545018赖建兵董事4771029朱伯和董事47720110黄崇平董事47730011裘松彬董事47730012潘芙芳独立董事35450113姚锋独立董事35420414刘建伟董事长12270015田耀飞董事12270016刘佐平董事12270017季胜光董事122700