□通讯员 丁秉萱 张晨 颜榕
年关将至，各类网络电信诈骗案件进入多发期，给群众财产安全带来极大威胁。连日来，我区多家银行成功识别、拦截多起网络电信诈骗，守牢群众“钱袋子”。
近日，普陀农商银行水产城支行成功拦截一起网络电信诈骗，帮助客户避免了损失。
事发当天，一位中年女性客户行色匆匆地来到普陀农商银行水产城支行办理汇款业务。在接过客户提供的汇款单和身份证时，柜员发现该客户系安徽籍，而收款方却是河南农信社账户。来舟务工人员汇款回老家的业务常有发生，但这种跨省汇款却很少见。
“对方是河南信用社的，对吧？”“对方你认识吗？”“为什么要汇款给他？”……柜员在输入相关信息后，仔细询问道。该女性客户告诉柜员，她并不认识对方，所汇的是派出所罚款。柜员一听警觉起来，冒充“公检法”、要求缴纳高额罚款、保证金是网络电信诈骗常用手段之一，这位女性客户极有可能遇到了这类诈骗。
柜员马上深入询问：“什么罚款，为何要给他汇款，公安民警不可能电话办案，更不可能要求将钱直接汇入个人账户，这极有可能是网络电信诈骗。”听了柜员的话，该女性客户有所动摇，于是拿出手机想拨打对方的电话。
该行大堂经理和值班人员立刻阻止了该女性客户，说：“您别给对方打电话，直接拨打110。”随后，该名女性客户向民警讲述了事发经过。民警十分肯定地告知该女性客户，这是一起网络电信诈骗。原来，当天，她接到一自称“刘警官”的电话，称其弟弟因出借银行卡给他人用于犯罪转账，涉嫌违法，需要缴纳保证金。关心则乱的她才会匆忙赶到银行去汇款，幸好柜员和民警及时阻止，才免予她经济损失。
无独有偶。近日，中国建设银行舟山渔市支行同样成功阻止一起网络电信诈骗。
当天，一位客户神色匆忙地走进建行舟山渔市支行，询问要查自己的明细。该行工作人员见状，连忙陪同办理ATM明细查询。在确认当天明细中有一笔5000元的转账业务后，该客户才放下心来。
“客户会自助转账，却不会查询而需要网点确认，当时觉得很奇怪。”出于职业敏感，该行工作人员上前询问该客户是否认识转账人。该客户神色慌张不愿回答，而是转身快速离开。5分钟后，该客户再次返回大厅，急切地要求柜员再转一笔1万元的账。
“您是办理1万元转账业务吗，该业务可直接在ATM机上办理。”银行工作人员问道，“要是没记错，您刚才不是转了一笔5000元，钱转错了?”该客户解释道，自己经商需要一笔资金，刚好网上给他批了50万元的贷款额度，只是自己不小心输错了账号最后一位，贷款没到自己账号，为此平台需要让他提供正确账号，并转给平台1万元，事后会和贷款一起返还。
“您先别急着转，请问这个‘浙江大银行’App您在哪里下的？”银行工作人员听后，立即觉得这很有可能是诈骗，神色严肃地说，“我在银行工作了12年，第一次听说贷款要先打钱给银行的。这很有可能是诈骗。”
在工作人员地多番劝阻下，该客户才犹豫地答应报警。怕客户走后又转账，工作人员坚持让该客户马上报警。周边市民也纷纷提醒。该客户这才拿起手机报警。经民警确认，该客户下载的App确实是诈骗软件。
“作为银行工作人员，帮助客户避免上当受骗是应该的，也希望广大群众能提高防骗意识，做好自我保护。”建行舟山渔市支行相关工作人员说。
“账户交易异常，存在取现转移诈骗资金风险。”近日，泰隆银行舟山分行某营业网点现金取款业务跳出预警，引起该行工作人员注意。最终在工作人员的不懈努力下，成功堵截一起网络电信诈骗。
事发当天下午3时40分，客户戴某至泰隆银行舟山分行某营业网点柜面取现3万元。工作人员在办理业务中，系统跳出预警，且客户需取金额接近卡内余额，情况十分可疑。发现问题后，工作人员立刻询问戴某账户资金来源、资金交易等问题。戴某无法给出准确回复。当工作人员表示要进一步核实时，戴某当即表示终止取款并离开网点。该网点工作人员立刻将相关情况上报，得到指示后对该可疑账户实施“暂停非柜面”及“只收不付”账户管控。
半小时后，该行发现戴某来到泰隆银行舟山分行另一网点柜面取款。此时，戴某身边多了一位陪同人员。取款中，陪同人员见取款不顺利，变得非常暴躁，边指责边带着戴某离开网点。
随后，泰隆银行舟山分行联系公安部门，将这2名可疑人员引到开户网点。民警在询问后将2人带回警局。据了解，目前警方已确认该账户为涉案账户，堵截资金确为涉诈资金，2名可疑人员确为洗钱人员。公安机关已立案侦查。
此次及时阻断不法分子的资金转移，有效地保护了受骗群众的财产安全。在后续工作中，泰隆银行舟山分行将继续加强取现业务涉诈防控措施，持续贯彻打击治理电信网络诈骗相关工作要求，守好老百姓的“钱袋子”。
同时，该行将进一步做好反诈宣传，重点围绕金融消费者密切关注的个人信息保护、非法集资、金融诈骗、电信诈骗、银行卡盗刷等内容进行宣传，引导消费者合理选择金融产品和服务，自觉抵制网上金融诈骗、金融谣言，传播金融正能量，正确使用金融服务，认识并预防电信网络新型诈骗，增强识别风险和自我保护能力。
